O Assistente de Gestão é uma funcionalidade de Inteligência Artificial integrada no TOConline que transforma os dados contabilísticos e financeiros das empresas em informação clara, contextualizada e acionável.
Não é um dashboard de números. É um sistema de apoio à decisão que explica o que está a acontecer, antecipa o que pode acontecer, e sugere o que fazer a seguir.
Para que serve
O Assistente de Gestão foi desenvolvido para responder a um problema concreto: os dados existem, mas raramente chegam ao empresário de forma compreensível — e raramente chegam a tempo de influenciar uma decisão.
Com o Assistente de Gestão, o contabilista passa a ter uma ferramenta que:
- Gera automaticamente uma leitura financeira de cada empresa
- Explica os indicadores em linguagem acessível, sem perder rigor
- Identifica desvios e riscos de forma proativa
- Apoia o contabilista no papel de conselheiro financeiro
- Permite que o Contabilista partilhe dados importantes com o Empresário
O que inclui
O Assistente de Gestão é composto por cinco componentes:
Índice de Saúde Financeira
Um score de 0 a 100 que resume a situação financeira global da empresa, calculado a partir de quatro dimensões: risco financeiro, qualidade financeira, liquidez e estrutura financeira. Cada dimensão é explicável de forma independente.
Dashboard de Indicadores Inteligentes
Um conjunto de métricas financeiras organizadas por área — rentabilidade, tesouraria, estrutura financeira, ciclo operacional, produtividade e previsões. Cada indicador inclui visualização, interpretação automática e, quando relevante, uma ação sugerida.
Chat
Uma interface conversacional contextual, baseada nos dados reais da empresa. Permite colocar perguntas em linguagem natural e obter respostas fundamentadas nos dados disponíveis no TOConline.
Alertas Inteligentes
Monitorização contínua dos indicadores com identificação proativa de desvios e riscos. Os alertas são gerados automaticamente e notificam o contabilista antes que um problema se agrave.
Partilha de relatório
Um wizard que guia o contabilista na criação e envio de um relatório financeiro personalizado para o empresário. O conteúdo é gerado pela IA com base nas escolhas do contabilista, e pode ser revisto e editado antes do envio.
O que precisa de ter ativo
O Assistente de Gestão funciona com os dados disponíveis no TOConline. A profundidade da análise depende das licenças ativas:
- Com Gestão Administrativa: acesso a rácios de rentabilidade, balanço, demonstração de resultados e indicadores de risco
- Com Gestão Comercial: acesso a liquidez, prazos médios de recebimento e pagamento, e previsão de tesouraria
- Com ambos as licenças ativos: análise completa, com máxima potência do Assistente
Os indicadores que requerem dados não disponíveis aparecem identificados no dashboard, com uma indicação clara do que seria necessário para os ativar.
Acesso do empresário
Por defeito, o empresário não tem acesso ao Assistente de Gestão. O contabilista pode partilhar informação financeira com o empresário através da funcionalidade de partilha de relatório, mantendo controlo total sobre o que é comunicado e como. Pode também dar acesso ao Assistente de Gestão (excluindo o chat), de forma a que o Empresário consiga consultar em tempo real os indicadores relativos ao intervalo de tempo selecionado pelo Contabilista.
Infraestrutura e privacidade
O motor de IA do Assistente de Gestão funciona em infraestrutura própria do TOConline. Os dados financeiros das empresas não são partilhados com serviços externos. Toda a análise é realizada dentro da plataforma.