O que é
O Assistente de Gestão é uma funcionalidade do TOConline que transforma os dados financeiros da sua empresa em informação clara e acessível. Não precisa de perceber de contabilidade para a usar. Está pensada para que qualquer empresário consiga ler e interpretar a situação financeira da sua empresa sem dificuldade.
O relatório financeiro
O contabilista pode enviar-lhe periodicamente um relatório financeiro com uma análise da situação da empresa. Este relatório chega por email e é composto por duas partes:
- Introdução: uma nota do contabilista a contextualizar o envio e a destacar os pontos mais relevantes.
- Análise financeira: uma leitura dos indicadores selecionados pelo contabilista, escrita em linguagem simples, com interpretação do que cada resultado significa e, quando aplicável, uma recomendação concreta de próximo passo.
Não é necessário fazer nada para receber o relatório. O contabilista envia-o diretamente pelo TOConline sempre que entender relevante.
O dashboard
Para além do relatório, o empresário pode consultar o dashboard do Assistente de Gestão diretamente no TOConline.
ℹ️ O acesso do empresário ao Assistente de Gestão é disponibilizado pelo seu contabilista.
O dashboard apresenta os indicadores financeiros da empresa organizados por área:
- Visão Geral: estado financeiro global da empresa
- Rentabilidade: capacidade de gerar lucro
- Tesouraria: liquidez e capacidade de cumprir compromissos de curto prazo
- Estrutura Financeira: equilíbrio entre capitais próprios e dívida
- Ciclo Operacional: eficiência do ciclo de negócio
- Produtividade: eficiência dos recursos humanos
- Benchmark — posicionamento face ao setor de atividade
- Previsões — tendências e riscos futuros
Cada indicador inclui o valor atual e uma explicação do que significa.
O que deve saber sobre o dashboard
O dashboard apresenta os dados referentes ao período definido pelo contabilista. Não é possível alterar o período de análise nem aceder a dados fora do intervalo disponibilizado.
O chat do Assistente de Gestão não está disponível para o perfil de empresário. Para colocar questões sobre os dados apresentados, o empresário deve contactar diretamente o seu contabilista.
Como tirar partido do Assistente
O Assistente de Gestão é mais útil quando consultado regularmente e não apenas em momentos de dificuldade. Uma leitura periódica dos indicadores permite antecipar problemas, identificar tendências e chegar a reuniões com o contabilista com melhor contexto.
Se tiver dúvidas sobre o que está a ver no dashboard ou sobre o conteúdo de um relatório recebido, o seu contabilista é o ponto de contacto indicado.