Sobre o produto
O Assistente substitui o meu trabalho como contabilista?
Não. O Assistente foi desenhado para reforçar o papel do contabilista, não para o substituir. Trata da explicação automática dos indicadores ao empresário, o que liberta o contabilista para se focar no aconselhamento estratégico. O contabilista passa de executor a advisor.
O Assistente diz o que fazer, ou só mostra números?
Diz o que fazer. Cada indicador inclui uma ação concreta sugerida. Se o prazo médio de recebimento está elevado, o Assistente não só mostra o número, como explica o que significa e sugere um próximo passo. A diferença entre informação e decisão.
Isto é uma funcionalidade separada ou está integrada no TOConline que já uso?
Está integrada. O Assistente de Gestão vive dentro do TOConline, não é uma ferramenta externa, não requer login separado, não tem instalação. Aparece no contexto certo, com os dados certos, no momento certo.
Preciso de fazer alguma configuração para começar?
Não. O Assistente liga-se automaticamente aos dados que já existem no TOConline. Não há importações, mapeamentos ou configurações iniciais. Abre, e está pronto a funcionar com base no que já tem lançado.
Há algum custo adicional?
Não. O Assistente de Gestão está incluído na sua licença e não tem qualquer custo adicional. O investimento que o TOConline faz em infraestrutura própria de IA serve para dotar o Contabilista Certificado de melhores ferramentas para poder evoluir a profissão.
Dados e segurança
Os dados da empresa estão seguros?
Sim. O motor do Assistente de Gestão funciona em infraestrutura própria do TOConline. Os dados financeiros das empresas não são partilhados com serviços externos. Toda a análise é realizada dentro da plataforma.
O Assistente funciona com toda a informação da empresa?
Funciona com os dados disponíveis no TOConline (contabilidade, faturação, salários, despesas e ativos). Quanto mais módulos ativos, mais completa é a análise. O Assistente é transparente sobre o que consegue e não consegue calcular com base nos dados disponíveis.
Módulos e acesso
Que módulos do TOConline precisam de estar ativos para o Assistente funcionar?
O Assistente funciona com qualquer combinação de módulos ativos. Com Gestão Administrativa tem acesso a rácios de rentabilidade, balanço e indicadores de risco. Com Gestão Comercial, tem acesso a liquidez e prazos médios. Com ambos ativos, o Assistente opera com máxima potência. Os indicadores que requerem dados não disponíveis aparecem identificados no dashboard.
O que acontece aos alertas se não tiver o módulo de Gestão Comercial ativo?
Os Alertas Inteligentes funcionam com os dados disponíveis. Sem Gestão Comercial, a monitorização de indicadores de tesouraria e ciclo operacional fica limitada. Os alertas gerados cobrem apenas as áreas com dados suficientes. O sistema indica sempre quando a cobertura é parcial.
Indicadores e análise
O que é o Índice de Saúde Financeira e como devo interpretá-lo?
É um score de 0 a 100 que resume a situação financeira global da empresa. Resulta da ponderação de quatro dimensões: risco financeiro, qualidade financeira, liquidez e estrutura financeira. Quanto mais alto o score, melhor a situação global. O Assistente explica cada dimensão de forma independente para que seja possível perceber onde a empresa está bem e onde há margem de melhoria.
O Assistente adapta-se ao setor de atividade da empresa?
Sim. O benchmark setorial usa o CAE da empresa para comparar os indicadores com empresas do mesmo setor. Uma margem bruta de 20% pode ser positiva numa empresa industrial e insuficiente numa empresa de serviços (o Assistente contextualiza sempre).
O Assistente funciona em tempo real ou precisa de dados fechados?
Funciona com os dados disponíveis no momento. Quanto mais atualizada estiver a informação no TOConline, mais preciso é o Assistente. Não é necessário esperar pelo fecho mensal para ter uma visão do estado da empresa.
Com que frequência são atualizados os dados no dashboard?
Os dados apresentados no dashboard refletem o estado atual dos registos no TOConline. Sempre que um lançamento é feito ou atualizado, o dashboard incorpora essa informação automaticamente.
Chat
O histórico do Chat fica guardado por empresa ou é global?
O Chat mantém o histórico de interações por empresa. Ao aceder ao Assistente de Gestão de uma empresa específica, o histórico disponível é o das conversas anteriores referentes a essa empresa.
O que acontece se tiver uma dúvida que o dashboard não responde?
O Assistente inclui um Chat contextual. É possível colocar qualquer pergunta sobre os dados da empresa em linguagem natural e obter uma resposta baseada nos dados reais disponíveis no TOConline.
Comunicação com o empresário
Posso usar o Assistente para comunicar diretamente com os meus clientes?
Sim, através da funcionalidade de partilha de relatório. O contabilista pode gerar e enviar um relatório financeiro personalizado diretamente ao empresário, com controlo total sobre o que é comunicado e como.
Posso regenerar apenas uma secção do relatório sem refazer o wizard todo?
Sim. No passo de revisão do relatório, é possível editar ou regenerar secções específicas sem necessidade de repetir todo o processo. O wizard mantém as escolhas feitas anteriormente.
Para o Empresário
Porque é que não consigo alterar o período no dashboard?
O período de análise é definido pelo contabilista. O acesso do empresário ao dashboard é de leitura e permite consultar os indicadores do período disponibilizado, mas não alterá-lo. Para aceder a um período diferente, o empresário deve contactar o seu contabilista.
Como posso pedir ao meu contabilista para me enviar um relatório?
O envio de relatórios é da iniciativa do contabilista. Para receber uma análise atualizada, o empresário deve contactar diretamente o seu contabilista e solicitar o envio através do TOConline.
Posso comparar a minha empresa com outras do mesmo setor?
Sim. O dashboard inclui uma área de Benchmark com comparações automáticas face a empresas do mesmo setor de atividade, com base no CAE da empresa.